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被罚5900万100天后环迅支付仍涉嫌为

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7月12日,央行上海分行发布行政处罚信息,环迅支付(讯付信息科技有限公司,以下统称环迅支付)因违反支付业务规定,被合计罚没.41万元,成为第三方支付行业史上最大的一笔罚单。

多天后的10月24日,金融观察团无意中发现,有用户在新浪黑猫投诉上称,环迅支付“通过一个’带你借’平台,恶意套取资料、不经授权验证直接扣款元”。团团君调查后发现,带你借是一款贷款超市,本身没有小贷牌照。除了带你借,环迅支付恶意扣款牵扯到的贷款平台还有随我贷贷款APP、第一金融、聚富分期、造艺科技、跃吉网络等等。

金融观察团尝试多种渠道联系环迅支付客服人员,但截至发稿前未获得回复。

仍被投诉违规扣费

牵扯多个贷款APP

今年7月24日,北京商报发布的《环迅支付的合规难题:涉违规扣费收行业史上最大罚单》报道称,环迅支付麻烦不断,刚刚收到央行最高处罚金额,又再次涉及无故扣费问题。在21CN聚投诉平台上,环迅支付频繁被用户投诉存在无缘无故扣款的问题。

局上述报道,已经过去了三个月,但类似的投诉还在持续。24日,团团君在浏览新浪财经主页时,发现一名用户在新浪黑猫投诉平台上称,环迅支付“通过一个’带你借’平台,恶意套取资料、不经授权验证直接扣款元,要求商家退款!”。

团团君调查发现,带你借所属公司为上海嵩汇商务咨询有限公司,上海聚石信息科技有限公司(以下简称聚石信息)持股51%,黄孝伟持股49%。聚石信息实控人为朱振东。这家公司很有意思,旗下有商业保理、融资租赁公司,还设立了一家“蚂蚁花呗(深圳)数字资产有限公司”。不过,该公司旗下并没有小贷牌照。

今年7月22日,上海嵩汇商务咨询有限公司登记了带你借软件的1.0版本。但是我在各大应用商店上,都已经找不到该软件。

根据“两高两部”最新发布的《关于办理非法放贷刑事案件若干问题的意见》(下称《意见》),“未经监管部门批准,或者超越经营范围,以营利为目的,经常性地向社会不特定对象发放贷款,扰乱金融市场秩序,情节严重的,依照刑法相关规定,以非法经营罪定罪处罚。”

21聚投诉上关于带你借的投诉有条,主要是关于带你借恶意扣款,金额有元或元,多个投诉帖显示的扣款方为环迅支付。

年9月18日,投诉人郭先生称,“在我不知情直接从银行卡里扣我元,行为非常恶劣,请求聚投诉官方帮我追回,他们平台已经骗了好多人了,这种行为真的不好.我都不知道我注册过这个平台的账号,他们就敢直接扣钱。客服电话也打不通,一直不接电话”。该投诉人提供的扣款记录显示,收款方即为迅付信息科技有限公司,即环迅支付。

9月13日,投诉人周先生称,“上海嵩汇商务咨询有限公司于年9月6日恶意扣费元”,收款方也是环迅支付。

除了聚投诉,上文提到的新浪黑猫投诉上,关于带你借恶意扣款等的投诉达到了条。

10月16日有用户投诉称,“莫名其妙短信收到一个借钱app,点进去没有借款,到现在完全不知道app的名字,还把它删了,刚刚就收到短信扣费,我希望迅付信息科技有限公司能个解释”。

9月28日,有用户投诉称,“带你借app通过缴费迅付-上海嵩汇商务咨询有限公司私自扣款”,“带你借app通过缴费迅付私自扣款,要求退款,其中涉诉金额元。我在在8月30日在不知情的情况下给一个叫带你借的app扣掉银行卡的钱一共元。联系他们电话根本就没有人接听,始终是在通话中。缴费迅付公司的电话还是个空号”。

黑猫投诉上,环迅支付相关投诉条,而发生类似随意扣款事件的贷款平台不止带你借,还有随我贷贷款APP、第一金融、聚富分期等等。

聚投诉也显示,环迅支付恶意扣款投诉等投诉帖为个,牵扯到的贷款平台有金豹贷、上海造艺网络技术有限公司、上海跃吉网络科技有限公司等等。

而造艺科技,在现金贷领域知名度较高,旗下多款现金贷APP,如包括:银码头、哆哆钱、易小借、银小借、银开心、趣豆钱、米花包、纳纳钱包、去借保、网贷侠、猎钱宝、荷宝包等。聚投诉公布的上半年互金行业投诉排行榜中,上海造艺网络技术有限公司排名榜首,上半年累计投诉量高达件。截至目前,造艺科技仍有多条投诉。被投诉的扣款方还有新生支付等等。

上海跃吉网络科技有限公司则在上半年互金投诉榜单中位列第二,投诉量个。目前仍有篇投诉,主要涉及恶意扣款。

业内人士都知道,上述投诉人被扣除的多元费用,其实是一种变相的“砍头息”。年底互金整治办发布的《关于规范整顿“现金贷”业务的通知》明确规定,“禁止从借贷本金中先行扣除利息、手续费、管理费、保证金以及设定高额逾期利息、滞纳金、罚息等。”

“两高两部”上述《意见》也规定,非法放贷行为人以介绍费、咨询费、管理费、逾期利息、违约金等名义和以从本金中预先扣除等方式收取利息的,相关数额在计算实际年利率时均应计入。

金融观察团多次试图拨打环迅支付


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